Hjælp til at sikre overholdelse af databeskyttelsesforordningen. Forståelig rådgivning om GDPR GDPR I dag er privatliv og data i Europa beskyttet af den generelle forordning om databeskyttelse (GDPR). Alle tidligere traktater, direktiver og forordninger har ført til denne forordning. Som et resultat heraf er GDPR meget omfattende og de principper, forordningen er baseret på, har ledt frem til et af de mest progressive forordninger på verdensplan, som har inspireret andre lovgivere udenfor Europa til at anvende lignende tilgange i deres retssystem. Contact jurateam Rights and duties Every citizen has the right to Information Correction Insight Deletion Limitation of processing Data portability Objection Not to be subject to an automatic decision Derived from this, every company therefore has corresponding obligations, including overall compliance with the principles. Legality, fairness and transparency: Processing must comply with data protection rules and be transparent Limitation of purpose: When collecting, it must be clear for which factual purposes the information is to be used. Subsequent processing must not be incompatible with these purposes Data minimization: Processing, including the storage of information, must be limited to what is necessary to fulfill the purpose Accuracy: Information must be updated and incorrect information must be deleted or corrected Storage limitation: When it is no longer necessary to process the information, it must be anonymized or deleted Integrity and confidentiality: Information must not be disclosed, lost or damaged Kontakt jurateam

Afgiftspantebrev: Spar penge ved tinglysning – afgiftspantebreve sikrer dig fritagelse for tinglysningsafgift ved ejerskifte og refinansiering. Effektivt, økonomisk og ligetil! Charge Mortgages (Afgiftspantebreve) A charge mortgage (afgiftspantebrev) is an important financial tool when refinancing your property or purchasing real estate, as it can save you substantial costs. What is a Charge Mortgage? A charge mortgage is a legal document that allows previously paid registration fees (tinglysningsafgift) from an existing mortgage deed to be transferred to a new mortgage deed. This means you avoid paying the full registration fee again when replacing an old mortgage deed with a new one. Why is it Important? For homeowners and buyers, a charge mortgage makes the financial aspects of property transactions and refinancing much more manageable. When a new mortgage is registered under a charge mortgage, you only pay fees on any increase in the secured loan amount. This ensures a cost-efficient process and avoids duplicate charges. Key benefits include: Cost Savings: You only pay the registration fee for any increased loan amount, not the full amount. Simplified Transactions: Makes refinancing or transferring ownership less financially burdensome. Efficient Loan Restructuring: Ideal for loan conversion or optimization during ownership transfer. What Does a Charge Mortgage Represent? A charge mortgage does not represent debt. Instead, it is a legal mechanism that protects your rights to exemption from registration fees. It is particularly relevant in the following scenarios: Refinancing Loans: Ensures you don’t pay full registration fees when restructuring your loan. Property Ownership Transfer: Optimizes costs during a property sale or inheritance. Why Use a Charge Mortgage? A charge mortgage is a simple and cost-effective solution that reduces the overall cost of property transactions. By leveraging this tool, you can avoid unnecessary expenses and make your property deal more affordable. Whether you are refinancing your home loan or purchasing a new property, a charge mortgage ensures financial optimization and clarity. Hvad er et afgiftspantebrev? A charge mortgage is a legal document registered with the property registry (tinglysning) to transfer or preserve exemptions from registration fees when creating new mortgage deeds. This is typically used during the purchase or sale of a property, where existing liens (the seller’s loan) on a property are replaced by new liens (the buyer’s loan). Charge mortgages ensure that the previously paid registration fee on the old mortgage deed does not need to be paid again if the new lien has the same or a lower value than the old one. The purpose of charge mortgages is to facilitate ownership transfers and refinancing by reducing the financial costs associated with registration. Is a Charge Mortgage a Debt? A charge mortgage is not a debt. It does not represent a financial obligation in terms of payments to a creditor. Instead, it acts as a legal mechanism to retain an exemption from registration fees. The charge mortgage ensures that fees are only paid on any increase in the secured loan amount. The document must include a statement that it is solely created to transfer registration fees and cannot be converted into a standard mortgage deed. Can the Buyer Take Over a Charge Mortgage? Yes, charge mortgages can be transferred to a buyer as part of a property ownership transfer if the new owner needs to register a new lien on the property. This requires that the previous charge mortgage has not expired or already been used for a fee exemption. Transferring the charge mortgage allows the buyer to benefit from the fee exemption associated with the property, thereby avoiding double payment of the registration fee. What Does it Cost to Create a Charge Mortgage? The registration of a charge mortgage is exempt from fees, making it a cost-effective solution for property owners who want to retain or transfer the right to fee exemption during refinancing or ownership transfers. However, it is crucial that the process is handled correctly to avoid losing the exemption. Any mistakes could result in the inability to avoid paying the registration fee. Charge Mortgage in Ownership Transfers In the case of property ownership transfers, a charge mortgage plays a key role in minimizing the costs of new financing. It allows the new owner to use the registration fee and fee exemptions associated with the existing mortgage deed, significantly reducing the costs of registering new loans. This requires that the registration of the new lien includes terms for canceling the previous lien. Your buyer’s advisor should ensure that the seller’s bank is aware of this condition. Who Owns a Charge Mortgage? The owner of a charge mortgage is typically the person or legal entity entitled to the fee exemption. This can be the property owner or a lender who has been assigned the rights as part of a financing agreement. The charge mortgage includes a statement confirming that it is registered solely for transferring the registration fee and does not represent a debt. Converting to a Charge Mortgage A charge mortgage can be created either as a new document or by converting an existing mortgage deed or owner's mortgage (ejerpantebrev). This requires that the principal amount on the new mortgage deed is less than the previously registered principal. This flexibility makes charge mortgages a useful tool for both property owners and lenders during refinancing. Interest on a Charge Mortgage Charge mortgages are not subject to interest, as they do not represent a debt but rather a legal mechanism to transfer a fee-saving benefit from the seller to the buyer—or during refinancing. If the charge mortgage is used as collateral for a loan, the interest on that loan will be determined by the loan’s terms and not by the charge mortgage itself. What Does a Charge Mortgage Mean for Me? A charge mortgage (afgiftspantebrev) can be highly beneficial if you are refinancing your home or acquiring a property. In simple terms, it is a legal document that allows you to transfer fee exemptions from previous registrations. This means you avoid paying the full property registration fee again when an old mortgage deed is replaced with a new one. For many homeowners and buyers, this can lead to significant savings. Key Benefits of a Charge Mortgage Cost Savings When you refinance your loan or purchase a property, a charge mortgage ensures that the registration fee previously paid for the old mortgage deed is reused. This makes the process more economical and efficient. Conditions for Use To benefit from a charge mortgage, the new mortgage must meet certain conditions, including that the principal amount (hovedstol) does not exceed the amount on the old mortgage deed. Not a Debt A charge mortgage is not a debt but rather a legal mechanism that represents a right to exemption from registration fees. Transparency and Cost-Effectiveness It ensures that you, as a homeowner or buyer, avoid paying the registration fee twice, making your property transactions more transparent and cost-efficient. Why It Matters A charge mortgage helps you maintain better control over your finances during property transactions. It eliminates unnecessary expenses, streamlines the process, and ensures clarity in your dealings. If you’re refinancing your property or planning to buy, feel free to contact us for a discussion about your situation and how a charge mortgage can provide you with financial advantages. Let us help you maximize your savings and make your property transactions more efficient.

Hvor meget kan jeg låne? Sådan navigerer du i boliglånens verden: gældsfaktor, belåningsgrad, rentetilpasning, afdragsfrihed, bidragssats og ÅO How to Prepare for Your Meeting with the Bank About Your Home Loan Are You Buying a Home? Here's What You Need to Know About Financing When buying a home, you may encounter terms like debt-to-income ratio, loan-to-value ratio, interest adjustment, contribution rate, and APR. If you’re not familiar with them yet, don’t worry—we’ll help you understand these terms so you can make well-informed decisions. How Much Can You Borrow? A common rule of thumb is that you can afford to buy a home priced at 3-4 times your household’s annual gross income. For example, if your annual household income is DKK 1,000,000, you could look at homes in the DKK 3-4 million range. However, the exact amount you can borrow is determined on an individual basis. In some cases, banks may allow a higher debt-to-income ratio (the ratio of your total debt to your income). This could apply if you have a significant disposable income or other assets. Debt-to-income over 4: If your debt exceeds four times your income, it could limit the types of mortgage loans available to you. Consider Your Disposable Income It’s important to evaluate your disposable income (rådighedsbeløb), which is the amount left over each month after fixed expenses. Ask yourself: Are you willing to stretch your finances to afford your dream home, potentially sacrificing vacations or dining out? The bank typically requires a disposable income of: DKK 7,000 for a single adult. DKK 12,000 for a couple. DKK 2,500 per child. Three Key Factors Before Choosing a Loan Savings: You must provide at least 5% of the purchase price as a down payment. For a property costing DKK 3 million, you’ll need DKK 150,000 in cash for the down payment. Disposable Income: Banks assess how much money you have left after paying fixed expenses to determine your ability to manage loan repayments. Debt-to-Income Ratio: Your total debt should not exceed 3.5-4 times your gross income. For example, if your gross income is DKK 500,000, your maximum debt should be DKK 1.75 million. Try a Loan Calculator Many banks offer online loan calculators to give you an estimate of how much you can borrow. Typically, you’ll need to input: Income: Your monthly or annual gross household income. Savings: Your available savings for the down payment. Debt: Your total existing debt. It’s a good idea to test multiple calculators, as results may vary depending on the bank’s policies. Get a Pre-Approval (Loan Certificate) A loan certificate (lånebevis) is a pre-approval from the bank, giving you clarity on how much you can borrow. It allows you to act quickly when you find your dream home, making your house-hunting process more focused and efficient. Feeling Overwhelmed by the Process or Legalities? A lawyer or buyer’s agent (købermægler) can provide valuable support throughout the process. While the cost of hiring an independent, personal buyer advisor varies based on your needs, you should expect to pay between DKK 10,000-15,000 for comprehensive assistance. This investment can ensure you’re well-prepared to make the right decisions and start your home-buying journey on the right foot. Contact Jurateam Drømmen om at købe en bolig kræver en solid forståelse af de økonomiske begreber bag boliglån. Her er nogle af de vigtigste termer, der vil hjælpe dig på vej Debt factor This represents the ratio between your total debt and your household's annual gross income. To approve a loan, most banks require your debt-to-income ratio to stay below 3.5 - 4, unless there are special circumstances. Grace period This type of loan allows you to postpone repayments on the principal for a set period. While it can free up liquidity, it results in higher total costs over the lifetime of the loan. Loan-to-value ratio This indicates the percentage of the property’s value you can finance through loans. Typically, a mortgage loan (realkreditlån) can cover up to 80% of the property’s value. Contribution rate This is an ongoing fee paid to the mortgage lender for administration and risk associated with the loan. The contribution rate is determined by the loan-to-value ratio (belåningsgrad). Interest adjustment Mortgage loans can have either fixed or variable interest rates. With a variable interest rate, the rate is adjusted periodically, which can impact your monthly payments. ÅOP (Annual Costs in Percent) ÅOP combines interest rates, fees, and other costs into a single percentage to give you a complete picture of the loan’s total costs. ÅOP allows you to compare different loan options effectively. The importance of the debt factor for your home loan Understanding the Debt-to-Income Ratio (Gældsfaktor) in Home Buying When planning to buy a home, the debt-to-income ratio (gældsfaktor) is one of the most important financial indicators you need to understand. The debt-to-income ratio shows the relationship between your total debt and your household's annual gross income, and it’s a key metric banks use to assess your financial stability. Knowing how it works can help you make more informed decisions about how much you can and should borrow. What is the Debt-to-Income Ratio? The debt-to-income ratio is calculated as your total debt divided by your annual household income before tax. For example: If your total debt after purchasing a home is DKK 1,500,000 and your household’s gross income is DKK 500,000, your debt-to-income ratio is 3.0. Banks typically prefer this ratio to be no higher than 3.5, as it indicates a manageable level of debt. Low Debt-to-Income Ratio: Suggests your debt is manageable relative to your income. High Debt-to-Income Ratio: May signal financial strain and reduced borrowing capacity. How Does the Debt-to-Income Ratio Impact Your Loan Options? A low debt-to-income ratio can: Give you access to better loan terms, such as lower interest rates and fees. Increase your options for flexible loans, like interest-only mortgages or adjustable-rate loans. A high debt-to-income ratio can: Make it harder to get loan approval. Limit your options to more restrictive or expensive loan types. Exceptions: Banks may allow a higher debt-to-income ratio (up to 4.0) if: You have a large savings or significant assets. Your disposable income is high after accounting for monthly expenses. However, a higher ratio might still restrict the types of mortgage loans available to you. Why is the Debt-to-Income Ratio Important? The debt-to-income ratio isn’t just a bank requirement—it’s also a useful tool for you to ensure you don’t overextend yourself financially. High Ratio Risks: If your debt-to-income ratio is too high, you may struggle to cover fixed expenses while affording everyday needs and desires, such as vacations or dining out. Low Ratio Benefits: A lower ratio provides financial flexibility and makes it easier to handle unexpected costs, such as rising interest rates or home repairs. Optimizing Your Debt-to-Income Ratio By understanding and managing your debt-to-income ratio, you can enter the home-buying process with a strong financial foundation. This will give you confidence and peace of mind, ensuring that your purchase is both affordable and sustainable for your everyday life. ÅOP: Understanding the Total Costs of Your Loan APR (ÅOP): Understanding the Total Costs of Your Loan When choosing a home loan or any other type of loan, ÅOP (Årlige Omkostninger i Procent), or Annual Percentage Rate, is a crucial factor to consider. It provides a complete overview of the total cost of the loan and helps you compare different loan offers. What is ÅOP? ÅOP is a key figure that expresses the total annual cost of a loan as a percentage of the borrowed amount. It includes not only the interest rate but also all additional fees, such as: Loan origination fees Ongoing administrative fees Contribution rates (bidragssatser) Insurance requirements (if applicable) ÅOP is more accurate than simply looking at the interest rate because it reflects the true cost of the loan over time. For example: A loan with a low interest rate but high fees may have a higher ÅOP compared to a loan with a slightly higher interest rate but lower fees. Therefore, focusing on ÅOP is essential when comparing loan offers. How is ÅOP Calculated? ÅOP is calculated by considering: The interest rate on the loan. One-time costs, such as loan origination fees. Ongoing costs, such as contribution rates and administrative fees. The loan term (repayment period). The formula behind ÅOP accounts for how costs are distributed over the life of the loan, enabling a fair comparison between loans of different sizes and durations. Why is ÅOP Important? ÅOP is especially useful because it gives a complete picture of the loan’s true cost, helping you avoid surprises from hidden fees or high contribution rates. A low ÅOP indicates a cheaper loan, but it’s also essential to consider factors such as flexibility and your long-term financial needs. While ÅOP is a reliable indicator, it should be evaluated alongside your overall financial situation. How to Use ÅOP When Choosing a Loan Compare ÅOP Across Loan Providers Always use ÅOP to compare loans from different banks and mortgage lenders to find the best offer. Consider Loan Flexibility A loan with a low ÅOP may have limitations, such as less flexibility for refinancing or adjustments. Assess the Impact of Loan Term Keep in mind that a longer loan term may result in higher overall costs, even if the ÅOP appears favorable. Making Informed Decisions with ÅOP Understanding ÅOP helps you make well-informed choices and avoid unnecessary costs. By focusing on this figure, you can ensure that you’re getting the best possible loan while keeping the overall financial impact manageable. Always consider ÅOP in conjunction with your financial goals and needs to secure a loan that works best for you.

Juridisk rådgivning til billige priser. Få sikret dine interesser nemt og billigt PRICING Sikkerhed for en tryg bolighandel Jurateam sikrer, at alle juridiske aspekter af bolighandlen er gennemgået grundigt, så du undgår fejl og potentielle økonomiske tab. Professionel rådgivning og sparring Du får adgang til erfarne juridiske eksperter, der kan hjælpe med alt fra købsaftale og tilstandsrapporter til forhandling af pris og vilkår. Skræddersyet hjælp gennem hele processen Jurateam er personlig og tilpasset rådgivning, der tager hensyn til dine behov, så bolighandlen bliver både effektiv og gennemsigtig. CONTACT Hourly rate 10 % af opnået nedslag Med en professionel forhandler ved roret er der langt større sandsynlighed for at få et nedslag i prisen. Hjælp til at forhandle nedslag i prisen ved boligkøb være en klog investering, der kan resultere i betydelige besparelser. Hvis vi mod forventning ikke opnår et nedslag - så skal du selvfølgelig ikke betale for forhandlingen! Buyer advice kr. 10.000 Get legal help in identifying and managing any risks when buying a property. Buyer advice gives you the necessary expertise, strength and security to navigate through the buying process with peace of mind. It can be a worthwhile investment that can save you time, money and worry in the long run. Registration in the Land Registry (Tinglysning) kr. 5.000 Professional help with land registration ensures that all documents and steps in the process meet legislative requirements and regulations. By getting help with land registration, it is ensured that all legal aspects of the process are handled correctly and professionally. It will save time, prevent mistakes and create security and safety for all parties involved in the process. Co-Ownership Agreement (Samejeoverenskomst) kr. 5.000 Creating a joint tenancy agreement is a valuable investment in your future security. It creates clarity, predictability and security in the relationship and minimizes the risk of conflicts or disputes in the event of unexpected events or the end of cohabitation. With a co-ownership agreement, you have clear agreements in place between you, should you end up in an unexpected place and need to sort out the finances between you. Testament / Will kr. 5.000 A will gives you and your loved ones peace of mind and ensures that your wishes are respected and that your loved ones receive what you intend to give them. It also provides clear direction to your survivors and simplifies the legal process after your passing. Cohabitation will kr. 5.000 Legal counselling in family law, inheritance law and home buying is an invaluable resource for those seeking clarity, certainty and effective solutions to complex legal issues. It can help ensure you get the best possible protection for your specific situation and needs. Just as the law and your options should be clear, you should also know what it costs to get the best help for your situation. Prenuptial agreement kr. 4.000 By creating a prenuptial agreement, you can create clarity and predictability about how your financial situation will be handled in the event of separation, divorce or death. A prenuptial agreement gives you the opportunity to tailor your finances in accordance with your individual wishes and needs. Power of Attorney for the Future (Fremtidsfuldmagt) kr. 1.500 A power of attorney is an important legal tool that allows you to appoint a person or people to make decisions on your behalf if you become unable to do so yourself. Promissory note kr. 2.500 Promissory Note A promissory note (gældsbrev) is a legally binding document that outlines the loan amount, repayment terms, and any additional conditions. It helps reduce the risk of misunderstandings or disputes in the future. By clearly documenting the agreement, it becomes easier to enforce the terms and ensure that both parties fulfill their obligations. Promissory note kr. 1.500 Promissory Note A promissory note (gældsbrev) is a legally binding document that outlines the loan amount, repayment terms, and any additional conditions. It helps reduce the risk of misunderstandings or disputes in the future. By clearly documenting the agreement, it becomes easier to enforce the terms and ensure that both parties fulfill their obligations. Rental Agreement (Lejekontrakt) kr. 5.000 A tenancy agreement can help prevent potential disputes between landlord and tenant by clearly defining the terms of the tenancy agreement and complying with applicable legislation and regulations in the area. A lease protects the interests of both the lessor and the lessee and creates clarity, predictability and security between the parties. It is an important part of any tenancy agreement and should be drafted carefully and carefully. Promissory note kr. 2.000 Promissory Note A promissory note (gældsbrev) is a legally binding document that outlines the loan amount, repayment terms, and any additional conditions. It helps reduce the risk of misunderstandings or disputes in the future. By clearly documenting the agreement, it becomes easier to enforce the terms and ensure that both parties fulfill their obligations.

Vi er din hjælp til køberrådgivning. Vi rådgiver med boligkøb, huskøb og sommerhuskøb. Kontakt os i dag. Power-of-attorney What is a Power of Attorney? A future power of attorney is a legal document that ensures that a selected person (proxy) can act on your behalf if you lose the ability to make decisions yourself at some point in the future. This may be due to illness, dementia or other conditions that affect you mentally or physically. A future power of attorney is therefore a very important document that ensures your future security and peace of mind. Be sure to set one up in good time and get it registered correctly to avoid future worries. Contact Jurateam Hvad er køberrådgivning? Køberrådgivning er specialiseret jura, der hjælper boligkøbere gennem hele købsprocessen. En køberrådgiver vejleder og rådger om juridiske, økonomiske og praktiske aspekter ved boligkøb. Med køberrådgivning får du professionel juridisk hjælp til at gennemgå købsaftalen og alle dokumenterne, forstå tinglysningsprocessen og sikre, at der ikke er skjulte faldgruber i ejendomshandlen. Jurateam kan også bistå i forhandlinger med sælgeren, så du opnår de bedste vilkår. Der er jo ingen grund til at betale for meget. Køberrådgivning giver dig tryghed og sikkerhed i en kompleks proces, og gør boligkøbet mere overskueligt og gennemsigtigt. 3 gode grunde til at få køberrådgivning Juridisk sikkerhed Med køberrådgivning hos Jurateam får du en jurist til at gennemgå købsaftalen og alle juridiske dokumenter, så du undgår ubehagelige overraskelser. Vi sikrer, at købsaftalen er i orden, og at dine interesser og muligheder som køber er beskyttede. Bedre forhandlingsposition En køberrådgiver hjælper dig med at forhandle bedste pris og bedste betingelser. Med ekspertviden og solid erfaring fra boligmarkedet vil Jurateam sikre, at du får optimale vilkår i boligkøbet og handler fra en styrkeposition. Tryghed gennem hele processen Boligkøb kan være komplekst, men med køberrådgivning fra Jurateam har du en ekspert ved din side fra start til slut. Jurateam skaber ro og tillid, så du kan fokusere på at finde og købe drømmeboligen uden bekymringer. Vores køberrådgivning indebærer: Med vores køberrådgivning får du en omfattende rådgivning, der sikrer dig tryghed gennem hele boligkøbsprocessen. Vi gennemgår købsaftalen og sikrer, at alle juridiske aspekter er på plads, så du undgår skjulte faldgruber. Vi sikrer, at du får den bedste løsning. Vores køberrådgivning inkluderer også forhandling af vilkår, hvor vi hjælper dig med at opnå den bedste pris og de mest fordelagtige betingelser. Fra første boligfremvisning til tinglysning og overdragelse er vi din betroede sparringspartner og rådgiver, der sikrer en smidig og tryg boligkøbsproces. Vi hjælper dig med alt fra køb et ejerlejlighed og hus. Sådan sikrer vi en tryg bolighandel for dig Med vores køberrådgivning sørger vi for, at din bolighandel foregår trygt og problemfrit. Vi sikrer en grundig gennemgang af købsaftalen og alle handlens dokumenter for at sikre, at du er juridisk beskyttet og der ikke opstår uforudsete udfordringer. Vores køberrådgivning omfatter også hjælp til at forhandle de bedste vilkår, så du får en fair pris. Vi er med dig hele vejen, fra de første forhandlinger til den endelige tinglysning, og giver dig løbende rådgivning, så du kan føle dig tryg gennem hele boligkøbsprocessen.

5 secrets to negotiating the price down Nogle gange er prisen den rette fra start og så giver det ingen mening at forsøge at presse prisen yderligere. Det er typisk, når drømmehuset pludselig viser sig, og der skal slås til med det samme. Så er der ingen grund til at sætte det hele over styr med et uelegant skambud. Det kan også være, at du ved, at der er flere købsaftaler ude, og du har mulighed for at slå konkurrenterne på prisen. Nogle gange handler man til prisen, fordi det er det rette at gøre. Men langt størstedelen af boligerne på markedet er mulige at forhandle ned i pris. Selvfølgelig er der nogle gange en sælger, der stædigt fastholder en høj pris, men de er sjældne. Det lykkes ofte at bide lidt af prisen med en målrettet indsats – og et par hundredtusinder i afslag er altid rart. Så hvordan griber man det an? Mægler er en professionel aktør, der har vurderet boligen til en bestemt pris og den pris forventer sælger også at få. Men meget ofte fortæller mægler til sælger, at udbudsprisen skal være X kr., men at sælger nok skal forvente bud og en faktisk salgspris på Y kr., altså et par hundredtusinder under udbudsprisen. Så mægler har ofte gjort forarbejdet for dig og forberedt sælger på, at den reelle salgspris godt kan ligge lavere. Tak til mægler! Så den hurtige måde at få et afslag på et par hundredtusinder er at spørge om det. Bare spørg om en lavere pris. Det er jo ret enkelt. Nu er det dog også sådan, at selvom enkelte af os får angst ved tanken om at skulle betale fuld pris for en liter mælk i supermarkedet på grund af et veludviklet og helt utøjlet krejlergen, så er det andre, hvor forhandling føles direkte pinligt og skamfuldt. Og så er der alle dem lige i midten, der godt kunne tænke sig en rabat, men gerne vil vide, hvordan man gør det bedst muligt. For der er jo en chance for, at sælger siger NEJ – og hvad gør man så? Basalt set er der 5 hemmeligheder til den gode forhandling Undgå at forhandle om standpunkter Hold sælger og forhandlingen adskilt Fokusér på interesser Byd ind med gensidigt fordelagtige muligheder Bed om objektive kriterier …og så lige den 6. hemmelighed Del 1 - Undgå at forhandle om standpunkter Traditionelt set drejer en forhandling sig om to standpunkter, hvor hver part indtager sit standpunkt og så giver man indrømmelser, indtil man når frem til et kompromis. Det er et klassisk ritual, der minder om tovtrækkeri, der i nogle tilfælde falder heldigt ud, men det er ikke ret klogt. Når man fastholder et standpunkt eller en pris, så bliver det også mere vanskeligt for sælger at fravige sit standpunkt eller sin pris. Det bliver både en stædig viljernes kamp, men også et spørgsmål om forfængelighed, hvor det bliver sværere og sværere at indtage et mere forsonende standpunkt i tættere på modparten. Man vil jo ikke tabe ansigt og slet ikke give sig overfor en modpart, der åbenbart ikke ser ufornuften i sit standpunkt. Jo større fokus, der ligger på standpunkterne, jo sværere bliver det at opnå en løsning, som begge parter er tilfredse med. Standpunktsdiskussioner gør også samarbejdet mindre gunstigt fremadrettet, får hvis man føler, at man allerede er kommet en urimelig part i møde og har givet sig, så er man mindre tilbøjelig til at give sig igen. For prisen er én ting, men der skal jo også findes rette overtagelsesdag og øvrige vilkår i handlen. Og der kan modparten blokere (igen), hvis de ikke føler sig hørt. Skal man være hård eller blød? En hård tilgang er ikke særlig fordrende for et godt samarbejde – men en meget venlig og imødekommende tilgang giver sjældent det bedste resultat. Man ender ofte med en følelse af, at man ikke opnåede alt, det som man havde mulighed for ved handlen – og at sælger trak det længste strå, selvom man havde en venlig og imødekommende tilgang. Så lad mig slå fast med det samme: Sælger (og mægler) er ikke din ven! Hvis sælger eller mægler fornemmer, at de kan køre lidt rundt med dig, så gør de det til deres egen fordel. Dét, som du har brug for, er strategi. Del 2 - Hold sælger og forhandlingen adskilt Mennesker er følelsesdrevne væsener. Du kan komme med alle data i verden, men du skal stadig tage hånd om, at sælger har følelser og stærke overbevisninger ligesom der er forskelle i baggrunde og opfattelser mellem jer. Det kender du sikkert alt til fra dig selv og din omverden. Selvfølgelig vil de sælge, men ikke for enhver pris og sørme ikke på enhver måde. Der skal være orden i sagerne, så sælger skal også følelsesmæssigt kunne acceptere løsningen, der er på bordet. Der er nemlig to forhold, som du skal være opmærksom på. Nemlig det rent objektive (prisen og vilkår for overtagelsen af boligen), og så det menneskelige aspekt, hvor du bør tilstræbe at bevare et godt og fornuftigt forhold til sælger. Relationen er faktisk vigtig. Hvis sælger uberettiget får opfattelsen af, at du er en tåbe, så kan du komme med nok så mange gode, dataunderstøttede argumenter – de falder for døve øren! Bevar sælgers respekt og sympati ved at være venlig, men fast. Din tilgang til forhandlingen må derfor aldrig være et ensidigt fokus på dine ønsker, for så ender du ofte med at modarbejde dig selv og får ikke handlen på plads. Du kender mantraet om, at man skal sætte sig i modpartens sted. Selvfølgelig skal du overveje, hvilken situation, som sælger står i også selvom du ikke er enig i hans standpunkt. Men at vise, at du forstår standpunktet, får sælger til at sænke paraderne – og det er rigtig godt! Det bedste, som du kan gøre, er at få sælger med på den proces, som I skal igennem sammen. I er jo sammen om en forhandling. I har jo begge et ønske om at blive forstået og gå fra forhandlingsbordet med største sejr. Så dér ligner I hinanden. Du kan udstikke retningslinjerne om, at I forhandler de punkter, som skiller jer ad ét ad gangen og starter med de letteste. Derved kommer I tættere og tættere på en løsning. Hvis du kan få sælger med på hvordan I forhandler, så er I pludselig sammen om at anskue standpunkterne med henblik på at finde en løsning. Et team! Spørg derefter åbent om, hvordan det kan være, at sælger ønsker XXXXX frem for YYYYY – og lyt mere end du taler. Sælger vil have mange interesser og stille og roligt, kan I tale jer frem til en løsning, der virker fælles fremfor forceret. Ofte fastholdes et standpunkt, der virker ufravigeligt, men hvis du prikker lidt til, hvordan du kan hjælpe, så sælger med ro i sjælen kan komme dig i møde, så viser der sig en vej. Lad mig give et lille eksempel: Sælger og Køber kunne ikke nå til enighed om en overtagelsesdag, og det var meget væsentligt for begge at fastholde deres standpunkt. Køber havde solgt og skulle være ude af nuværende bolig, og Sælger – viste det sig – kunne ikke overskue at tømme garage, kælder og loft for et langt livs samlinger. Den slags er der ofte mange følelser i. Så løsningen blev, at Køber tilbød, at Sælger bare tog det med, der havde affektionsværdi, og så kunne Køber bruge første weekend på at køre i rutefart frem og tilbage til genbrugspladsen. Køber fik sin overtagelsesdag ved at imødekomme Sælgers egentlige problem. Del 3 - Fokusér på interesser Dette bringer mig til næste tip. Fokusér på interesser! Formålet med at forhandle er at få tilgodeset sine interesser. Sandsynligheden for at det sker øges betragteligt, hvis du faktisk fortæller Sælger, hvad dine interesser er. Beskriv dine ønsker og interesser levende, så Sælger forstår, at din hensigt er legitim. Selvfølgelig bringer du ikke noget til bordet, som er ligegyldigt, og det gør Sælger heller ikke. Så hvis du samtidig kan signalere, at sælgers interesser også er vigtige, så er I – igen – på samme side i forhold til at finde en fælles løsning, der tilgodeser jer begge. En vellykket forhandling forudsætter, at du både er fast omkring dine interesser, men udviser åbenhed og velvilje til også at tage Sælgers interesser i betragtning. Igen handler det om at få sælger om på din side af bordet, hvor I sammen kan anskue problemerne og finde fælles løsninger. Ofte er det noget helt lavpraktisk, der løser problemet. Men det starter med velvilje og åbenhed. Del 4 - Byd ind med gensidigt fordelagtige muligheder En forhandling skal ikke altid have en vinder. Faktisk kan man ende uden handel, hvis man presser Sælger voldsomt og udnytter de svage sider. Selvfølgelig kan man sige, at Sælger må tage vare på sin side af sagen, og så tager du vare på din egen. Det vil ihvertfald ofte være mæglers tilgang. Men det svarer lidt til at dele en appelsin, hvor du får det saftige frugtkød og tilbyder Sælger appelsinskallen. Uanset at du kan være glad, så er det ikke vejen frem – og det resulterer sjældent i en handel. Selvom du øjner den gode handel, så er der fornuft i at imødekomme Sælger ved at bringe flere scenarier i spil. En handel har flere parametre, hvor du kunne foreslå en lidt højere pris mod en hurtigere overtagelsesdag – eller lavere pris, hvis Sælger har behov for at vente med overtagelsen. Spørg hvad Sælger foretrækker, eller om Sælger har andre ønsker, der kunne tilgodeses. Hvis du har en interesse i et bestemt udfald, må du gøre Sælgers beslutning let. Dine forslag til forskellige løsninger skal både imødekomme dine og Sælgers interesser – ellers bliver der ingen handel. Hvis du opdager, at du alligevel ikke har tilgodeset Sælger tilstrækkeligt i dine forskellige løsningsforslag, så husk, at du i hele processen har mulighed for at krydre forhandlingerne med nye, kreative løsninger. Måske kommer Sælger med endnu en oplysning, hvor du kunne gøre lidt mere for Sælger, mens du fortsat fastholder dine interesser. Vær på udkig efter nye måder, at imødekomme hinanden på og bestræb dig på at gøre Sælgers beslutning let. Del 5 - Bed om objektive kriterier Uanset hvilken kreativ, imødekommende, fast men samtidig blød tilgang til forhandlingerne, som du kommer med, så oplever alle fra tid til anden en Sælger, der bare står fast! Dem er jeg bestemt ikke uerfaren med. Dét er de situationer, hvor der slet ikke er tale om en forhandling - hvor Sælger nægter at deltage, fordi han bare vil have ret i sit fastlåste standpunkt. Det ender sjældent i en forhandling på baggrund af fastlåste standpunkter. Og en styrkeprøve kan vise sig nyttesløs. Spild af tid. Så hvad kan man så forhandle om? Præmisserne! Du skal forhandle på et grundlag, der er objektivt og helt uafhængigt af Sælgers standpunkt. Lad mig give et lille eksempel: En pragtvilla var til salg til en pris på 27 millioner. Det var skam ikke uhørt for området i en tid, hvor priserne lå godt deroppe. Der var bare ét problem. Der var ikke meget pragt over villaen, og tiden for de høje priser var slut. Det var et regulært håndværkertilbud, som havde haft sin storhedstid. Sælger var en arving, der var vokset op i villaen og som på et tidspunkt havde forelsket sig i tanken om, at hvis mors villa skulle sælges, så skulle det være minimum 27 millioner. Helt uden at skele til, at markedet var faldet markant siden pragtvillaer kunne sælges til den pris, og nu var der jo heller ikke noget pragt at sælge. Det var et kæmpe håndværkertilbud, hvor det skulle lægges i omegnen af 10 millioner for istandsættelsen, hvorefter villaen kunne sælges for 20 millioner som nyistandsat. Så nej, Sælger fik ikke solgt og skiftede mægler et par gange i håb om bedre forståelse for nostalgien og bedre købere…..men Sælger kunne jo heller ikke beholde villaen for evigt, så der skulle findes en løsning før eller siden. I sådan situation hjælper objektive kriterier. Det nytter ikke at diskutere med Sælger, der allerede har gravet sig ned i sin egen skyttegrav, klar til at forsvare sin prisfastsættelse med både nostalgi, følelser og fortællinger om alle de dejlige stunder, der havde været i villaen. Vejen frem er at fremlægge objektive kriterier, der tilgodeser Sælgers interesse i at blive forstået - samtidig med at Sælger bringes til en forståelse for dig. Det kræver forberedelse. De objektive kriterierne skal være rimelige og principielt gælde for begge parter. I sagen om pragtvillaen kunne det være indhentning af tilbud på istandsættelse, som jo vil være præcis de samme, hvis Sælger skulle istandsætte villaen. Det giver Sælger mulighed for at godtage, at du ikke forsøger at presse Sælger, men at der er en mærkbar omkostning, som I begge rent objektivt kan forholde jer til. Det er tilmed rimeligt og fra en uafhængig tredjepart, hvis der indhentes et konkret tilbud. At lade en uafhængig tredjepart spille en afgørende rolle for en fælles løsning er et velafprøvet trick, som kan varieres i det uendelige. Det kan jo være, at I sammen kan udvælge en ejendomsmægler, der kan vurdere huset for at se, hvilken pris, han kommer frem til. Og måske en mægler mere. Uanset at Sælger måske er fuldstændig fastlåst på en uhyrlig pris, så vil der vise sig sprækker i fastheden, som tiden går. Ved at præsentere Sælger for betydelige mængder af respekt, forståelse og omtanke – og objektive kriterier fra en tredjemand – kan en handel faktisk godt opnås. Pragtvillaen? Den blev solgt for 16 millioner efter halvandet år på markedet, hvilket stadig er en helt forkert pris i min optik, men Køber var glad, og det er jo det vigtigste. Del 6 - Tempi, variation og bedste alternativ Nu ved jeg godt, at jeg lovede 5 hemmeligheder til at forhandle prisen ned, men der er jo en 6. løsning. Du kan trække dig tilbage fra handlen og vurdere dit bedste alternativ. Nogle gange bliver man så opsat på en handel, at man glemmer at checke, om hele familien inkl. sig selv fortsat har hjertet med. Måske skal man kigge på alternative muligheder. Du kan anvende din tid, penge, intelligens, ressourcer og muligheder på at finde en anden og bedre bolig helt uafhængigt af en fastlåst Sælger – ved at kigge på, hvad der ellers er i markedet. Det sjove er, at jo bedre alternativ, som du har, jo bedre er du til at forhandle. Mægler ved instinktivt, at du er ved at forlade forhandlingsbordet og giver det derfor en ekstra skalle med at få enderne til at mødes og en handel i hus. Så uanset at mægler er Sælgers mand, så skal du også huske på, at mægler ikke har nogen interesse i at starte forfra med en ny Køber, hvis han kan få lukket handlen med dig. Og det er jo til din fordel. Så brug tiden fornuftigt på at afsøge alternative handler, træk tiden, tag intensiteten ud af forhandlingen og vend tilbage til forhandlingsbordet, hvis du synes. Så har Sælger også haft lidt betænkningstid og er måske villig til at give sig på nogle punkter, og hvor du kan leve med at give dig på andre. Nu er du klar! Forhandling er overalt. Du gør det hver dag og hele dagen. Du forhandler med din bedre halvdel om opvasken og tilbyder at gå med hunden i stedet. Du giver efter overfor børnene og giver lidt fredagsslik på en tirsdag, fordi du ved, at de så skylder en værelsesoprydning. Du forbereder dig i målrettet på en lønforhandling ved at være månedens medarbejder op til forhandlingen og træder velforberedt ind i lokalet med alle de gode argumenter på plads. Forhandling handler ikke nødvendigvis om at vinde, men om at nå et godt resultat og helst det bedst mulige resultat. Man giver lidt og man tager lidt....og man bruger de tricks, der virker! Men nu ved du mere om, hvordan du får din forhandlingspartner om på din side af bordet, hvor I sammen kan beskue problemet og finde fælles løsninger. Ved bolighandler kan Sælger ikke stå stejlt på urimelige betingelser, for så får han ikke solgt. Det ved han og mægler godt. Så der er en vej frem – hver gang! Hvis det bøvler for meget med mægler og Sælger, så tag lige fat i mig. Jeg har forhandlet så mange gange og ved, hvor mulighederne ligger. De bedste forhandlingshilsener fra Kira Niro

Ejendomsvurdering indsigelse - Ejendomsvurdering for høj? Ejendomsvurdering og salgspriser - Få en Vurderingsrapport fra Jurateam og De Fakto Rådgivende landinspektører. Få klarhed om de nye Ejendomsvurderinger med Jurateam og De Fakto Rådgivende Landinspektører – og få overblik over dine muligheder Vi checker alle data og alle muligheder for din konkrete ejendom Vores jurister og landinspektører udarbejder en forståelige dokumenter, som du kan bruge til at dokumentere de faktiske forhold. Du får økonomisk ro og overblik over dine muligheder. Hvis noget skal ændres, så drøfter vi mulighederne og vejen frem. Hvis du ønsker vores hjælp eller har spørgsmål om din ejendom, er du velkommen til at kontakte os. Ring til Martin fra De Fakto på telefon 24 40 56 07 eller skriv til Kira fra Jurateam, kira@jurateam.com Ejendomsvurderingerne og boligregistret i Danmark er med rette blevet genstand for stigende bekymring blandt borgere og eksperter. Problemet er, at data, der beskriver potentielle udviklingsmuligheder, nu bruges som grundlag for skatteberegningen, selvom de måske aldrig bliver realiseret. Dette kan resultere i, at du beskattes af noget, der i øjeblikket ikke eksisterer og måske aldrig vil blive en realitet. Det svarer til at skulle betale for en stor luksusbil, fordi der er plads til den i din carport, selvom du i øjeblikket ejer en lille familiebil. De seneste ændringer i systemerne kan virke komplekse og uoverskuelige, og det er her, Jurateam og De Fakto Rådgivende Landinspektører skaber overblik og hjælper dig med at se mulighederne. Vores mål er at give dig det nødvendige overblik, så du kan forstå, hvordan det hele påvirker din økonomi og hvilke konkrete greb, der skal til for at ændre dette. Vi specialiserer os i at gøre de komplekse processer gennemskuelige og letforståelige, så du kan træffe velinformerede beslutninger om din ejendom. Vores specialister sikrer, at du har den nødvendige indsigt for at håndtere de nye ejendomsvurderinger og opnå økonomisk overblik og tryghed. Hos Jurateam og De Fakto Rådgivende Landinspektører er vores primære mål at hjælpe dig med at forstå og klarlægge de udfordringer, der kan opstå i forbindelse med de nye ejendomsvurderinger og sikre, at du kender dine muligheder. Vi undersøger juraen og sammenholder med de faktisk, konstaterbare forhold. Vi udarbejder de dokumenter, der sort på hvidt beskriver din konkrete ejendom og hvilke muligheder, som du har. Det bliver et betydningsfuldt værktøj, som du kan bruge som dokumentation for de faktiske forhold. Vi hjælper dig med at dokumentere eventuelle fejl eller unøjagtigheder og sikrer dig den korrekte og retfærdige vurdering, som du har krav på. Vores specialister arbejder tæt sammen for at sikre, at alle detaljer om din ejendom er korrekt angivne, så du kan føle dig tryg og på hjemmebane i din kommunikation med de relevante myndigheder og med banken. KONTAKT Yes, please sign me up for the newsletter Come with me! I only send good news, insights and industry knowledge. I never spam you and you can always opt out of more newsletters. Yes, please sign me up for the newsletter Come with me! I only send good news, insights and industry knowledge. I never spam you and you can always opt out of more newsletters. Thank you for your information. I promise to take very good care of them and never share them with anyone. Have a nice day!

Få hjælp af en GRATIS JURIST OG EJENDOMSMÆGLER – din garanti for tryg rådgivning i boligkøb og jura. Book din gratis samtale i dag hos Jurateam! GRATIS 15 minutters sparring med jurist eller ejendomsmægler Vi tilbyder en GRATIS 15-minutters samtale med en erfaren jurist eller ejendomsmægler Hos Jurateam tilbyder vi en GRATIS JURIST telefonsamtale på 15 minutter, hvor du kan få sparring og rådgivning om juridiske spørgsmål eller udfordringer. Det gør det nemmere for dig at tage det første skridt mod at finde en løsning, uden at det koster noget. Sådan fungerer det: Uforpligtende samtale: Samtalen er helt gratis og fuldstændig uden binding. Eksperter: Du bliver guidet af en erfaren jurist eller ejendomsmægler med mange års erfaring inden for deres felt. Vil du vide, hvad dit næste skridt bør være overfor ejendomsmægleren eller hvordan du sikrer familien, så er vi klar til en uforpligtende snak HELT GRATIS . Problemfokuseret og konkret sparring med fokus på dig! Få svar på specifikke spørgsmål eller indledende vejledning omkring dit problem. Nemt at booke: Klik BOOK GRATIS SAMTALE og skriv til os hvilken tid, der passer dig bedst. Book din tid i dag og får konkret sparring af en erfaren jurist eller ejendomsmægler, der kan hjælpe dig videre! Hvorfor tilbyder vi en gratis samtale? Vi ved, at juridiske problemer kan være komplekse og kræve præcis rådgivning. Derfor er vores team af specialister klar til at hjælpe dig, uanset om det drejer sig køberrådgivning, familieretten, aftaleret eller noget helt fjerde. Når du vælger vores gratis tilbud, får du: Tryghed: Professionel sparring, der bygger på solid juridisk viden. Klare svar: Vi hjælper dig med at navigere i juridiske udfordringer og muligheder. Fleksibilitet: Tal med os, når det passer dig – uden forpligtelser. Sådan booker du din samtale Det er nemt at komme i gang! Følg blot disse trin: Klik på BOOK GRATIS SAMTALE . Skriv hvornår det passer dig - husk at vi også står klar aften og weekend! Indtast dine kontaktoplysninger og en kort beskrivelse af dit spørgsmål og gerne en adresse, hvis det er spørgsmål om et boligkøb, så vi kan være velforberedte. Du vil modtage en bekræftelse på e-mail, og vi ringer dig op på det aftalte tidspunkt. Vi ser frem til at hjælpe dig med kompetent rådgivning – det hele starter med en GRATIS JURIST samtale! Har du spørgsmål? Kontakt os allerede i dag og lad os få dig videre i fin stil. BOOK GRATIS SAMTALE BOOK GRATIS SAMTALE Eksperter i køberrådgivning, jura og familie- og arveret Når du står over for store beslutninger som boligkøb eller juridiske spørgsmål i familien, er det vigtigt at vælge rådgivere, der har erfaring og ekspertise. Hos Jurateam tilbyder vi en kombination af dybdegående juridisk viden og praktisk rådgivning inden for køberrådgivning og familie- og arveret. Specialister i både jura og boligmarkedet Vores team af erfarne køberrådgivere og jurister hjælper dig gennem boligkøbets mange aspekter, fra dokumentgennemgang til forhandling og sikring af dine rettigheder. Vi er din garanti for en tryg og effektiv proces. Specialister i familie- og arveret Har du brug for hjælp til familieretlige spørgsmål som ægtepagter, testamenter eller bodeling? Vores juridiske eksperter står klar til at rådgive dig. Vi forstår de følsomme aspekter i familie- og arveret og tilbyder klare løsninger, der beskytter dine interesser og fremmer harmoni i familien. Individuel rådgivning Vi ved, at hver situation og hver sag er unik Hos Jurateam tilpasser vi vores rådgivning til dine behov, hvad enten det gælder en ejendomshandel, arveretslige forhold eller en kombination af begge dele. Komplet tryghed Uanset om du skal købe bolig eller sikre familiens fremtid gennem juridiske dokumenter, er vores mission at give dig ro i sindet. Med Jurateam er du sikker på, at alle juridiske og økonomiske detaljer bliver håndteret med omhu. Sådan hjælper vi dig: Rådgivning om købsaftaler, dokumenter og forhandlinger. Udarbejdelse af ægtepagter og testamenter. Juridisk assistance ved arvesager og bodeling. Sikring af, at dine rettigheder og interesser altid bliver prioriteret. Hos Jurateam er vi dine allierede i livets store beslutninger. Kontakt os i dag, og lad vores ekspertise guide dig gennem komplekse juridiske spørgsmål – med tryghed og klarhed som vores mål!

Køberrådgivning til en konkurrencedygtig pris. Vi hjælper dig sikkert gennem hele bolig købsprocessen. Kontakt Jurateam i dag. Power-of-attorney What is a Power of Attorney? A future power of attorney is a legal document that ensures that a selected person (proxy) can act on your behalf if you lose the ability to make decisions yourself at some point in the future. This may be due to illness, dementia or other conditions that affect you mentally or physically. A future power of attorney is therefore a very important document that ensures your future security and peace of mind. Be sure to set one up in good time and get it registered correctly to avoid future worries. Contact Jurateam Hvad koster køberrådgivning? Prisen på køberrådgivning varierer afhængigt af, hvilken type rådgivning du har brug for, og kompleksiteten af bolighandlen. Generelt kan køberrådgivning koste fra 10.000 til 15.000 kroner. Hos Jurateam tilbyder vi køberrådgivning til faste priser, så du som køber altid har et klart overblik over, hvad du betaler for. Vores faste prisstruktur betyder, at der ikke kommer uventede omkostninger undervejs. Priserne dækker hele købsprocessen, fra gennemgang af købsaftalen til tinglysning og refusionsopgørelse, så du kan føle dig tryg fra start til slut. Vi sørger for, at du ved præcis, hvad der er inkluderet i prisen, hvilket gør det nemt og overskueligt at planlægge dit boligkøb uden økonomiske overraskelser. Pris eksempler på køberrådgivning Hos Jurateam tilbyder vi køberrådgivning til faste og gennemsigtige priser, så du altid ved, hvad du betaler for. Her er nogle priseksempler på vores forskellige køberrådgivningspakker: Komplet pakke: 10.000 kr. – Inkluderer gennemgang af købsaftale, tjek af ejendommens dokumenter og juridisk rådgivning, samt refusionsopgørelse. Forhandlingspakke: 10 % af opnået nedslag. Intet opnået nedslag i forhold til udbudspris = ingen regning for denne del. Alle priser hos Jurateam er faste og uden skjulte gebyrer, så du som køber kan planlægge dit boligkøb med fuld økonomisk gennemsigtighed. Rådgivning ved huskøb Hos Jurateam tilbyder vi køberrådgivning til faste priser, så du får en tryg og overskuelig oplevelse gennem hele boligkøbet. Vores køberrådgivning ved huskøb omfatter alt fra gennemgang af købsaftalen og tjek af ejendommens dokumenter til prisforhandling og juridisk rådgivning. Vi sikrer, at der ikke er skjulte omkostninger, og at du kender den samlede pris fra starten. Med vores klare prisstruktur kan du fokusere på at finde det rigtige hus, mens vi sørger for, at alle juridiske og økonomiske detaljer er på plads, så du undgår overraskelser undervejs. Rådgivning ved køb af andelsbolig Når du køber en andelsbolig eller en ejerlejlighed (husk der er forskel), er det vigtigt at have styr på de juridiske og økonomiske forhold. Husk på, at du køber dig ind i en forening og ejer en andel af denne med en brugsret til en bestemt lejlighed. Så det er vigtigt at være grundig ved køb af andelsebolig og gennemgå foreningens økonomi. Hos Jurateam tilbyder vi køberrådgivning til faste priser, så du ved præcis, hvad du betaler for. Vores rådgivning ved andelsbolig omfatter gennemgang af vedtægter, vurderingsrapporter og købsaftalen, så du kan undgå uforudsete problemer. Vi sikrer, at du får en klar forståelse af økonomien i andelsforeningen og de udgifter, der muligvis lurer forude i foreningen. Med vores faste prisstruktur får du professionel rådgivning uden skjulte gebyrer, hvilket gør det nemt at planlægge dit køb af andelsbolig. Rådgivning ved køb af sommerhus Hos Jurateam tilbyder vi køberrådgivning til faste priser, også når du skal købe sommerhus. Vi sørger for en grundig gennemgang af købsaftalen, tjekker ejendommens juridiske dokumenter og rådgiver om eventuelle servitutter og restriktioner i forsikringer etc., der kan påvirke dit sommerhus. Med vores faste prisstruktur får du en klar og forståelig rådgivning, så der ikke opstår uventede omkostninger. Vores mål er at sikre, at du får de bedste vilkår i dit sommerhuskøb, og at hele processen forløber trygt og problemfrit. Med os ved din side kan du fokusere på at finde dit drømmesommerhus, mens vi tager os af de juridiske detaljer. Er det nødvendigt med en køberrådgiver? Nogle gange er det et krav fra mæglers side, at du har en køberrådgiver ved din side ved boligkøb. Det sikrer, at mægler ikke står i en dobbeltrolle, hvor det lader til, at mægler står på begge sider af bordet for at sikre, at enderne hænger sammen og handlen kommer i hus. Det er selvfølgelig ikke i hverken mæglers eller i din interesse. Det kan være en stor fordel med køberrådgivning, hvor du får uafhængig professionel hjælp til at gennemgå købsaftalen, tjekke ejendommens dokumenter og sikre, at alle juridiske forhold er i orden. Hos Jurateam tilbyder vi køberrådgivning til faste priser, så du ved præcis, hvad du betaler for, og slipper for uventede omkostninger. En køberrådgiver kan også hjælpe med prisforhandlinger og give dig ro i sindet, når du skal træffe store økonomiske beslutninger, som et køb af en bolig jo meget ofte er. Det kan spare dig både tid og penge samt beskytte dig mod potentielt set meget dyre fejltagelser og faldgruber i boligmarkedet. En køberrådgiver hjælper med forhandlingerne En køberrådgiver er din stærkeste allierede, når det kommer til prisforhandlinger ved boligkøb. Hos Jurateam tilbyder vi køberrådgivning til faste priser, så du ved præcis, hvad du betaler for. Det koster 10 % af det opnåede nedslag i forhold til udbudspris, og kan vi ikke skaffe dig et nedslag, ja så skal du ikke betale Jurateam for forhandlingerne. Så 10 % - men lykkes det ikke, så er forhandlingen gratis! Med vores markedsindsigt sørger vi for, at du får de bedste vilkår og den mest fordelagtige pris på din nye bolig. Vi analyserer markedet, vurderer ejendommens reelle værdi og forhandler på dine vegne med sælgeren. På den måde slipper du for besværet med at forhandle, samtidig med at du får den tryghed, der følger med professionel rådgivning. Vores faste prisstruktur sikrer, at der ikke opstår uforudsete udgifter under forhandlingsprocessen. Du betaler nemlig først, hvis det lykkes os at skaffe dig et nedslag i pris.

Er du førstegangskøber? Få professionel rådgivning til dit første boligkøb. Vi guider dig gennem processen og sikrer en tryg handel. Power-of-attorney What is a Power of Attorney? A future power of attorney is a legal document that ensures that a selected person (proxy) can act on your behalf if you lose the ability to make decisions yourself at some point in the future. This may be due to illness, dementia or other conditions that affect you mentally or physically. A future power of attorney is therefore a very important document that ensures your future security and peace of mind. Be sure to set one up in good time and get it registered correctly to avoid future worries. Contact Jurateam What Does It Mean to Be a First-Time Homebuyer? As a first-time homebuyer, you are entering the housing market for the first time, often without prior experience in purchasing property. This milestone typically involves careful consideration of finances, housing needs, and the overall buying process. Key Areas of Focus for First-Time Homebuyers: Understanding Financing Options First-time buyers often need to explore various mortgage types, save for the down payment, and calculate the total costs associated with homeownership, including fees, taxes, and insurance. Choosing the Right Property Selecting the right type of home to suit your lifestyle and needs is critical. Factors such as location, size, condition, and long-term investment potential are important to assess. Avoiding Market Pitfalls The real estate market can present challenges, such as overpaying for a property or overlooking key details. First-time buyers should educate themselves to avoid common mistakes and seek professional advice when necessary. Navigating Legal Documents First-time buyers must review and understand important legal documents, including purchase agreements, title deeds, and any conditions attached to the sale. Ensuring clarity on these documents can prevent future complications. Assessing the Property's Condition Evaluating the home's condition is crucial. This includes reviewing inspection reports, condition surveys, and understanding options like homeowner insurance and title insurance to protect against potential risks. The Importance of Planning and Guidance: Purchasing your first home is a major financial and emotional decision. It requires careful planning, legal understanding, and knowledge of the property market. Seeking professional advice, such as legal counsel or buyer’s agents, can make the process smoother and help ensure that all aspects—both financial and legal—are handled properly. First-Time Homebuyer: Buying Your First House Buying a House as a First-Time Homebuyer For many first-time homebuyers, purchasing a house represents the dream of space and freedom. However, buying a home also comes with significant responsibilities, including maintenance and potential future repairs. To help navigate this process, here are some essential considerations: 1. Assessing the Condition of the House A condition report (tilstandsrapport) is a critical document that evaluates the state of the property. It highlights potential issues and necessary improvements, which should be factored into your financial planning. Unexpected repairs can quickly become costly, so it's essential to ensure your budget can handle these expenses. 2. Financing Your First Home First-time buyers need to research and compare the terms of mortgages (realkreditlån) and bank loans to find the most suitable option. It’s important to think long-term and understand both the current and future costs of homeownership, including interest rates, fees, taxes, and maintenance. Review servitudes and conditions in the purchase agreement carefully, as these may place additional obligations or restrictions on the property. Consulting with a legal advisor can help you fully understand these terms. 3. Location is Key The location of the property plays a vital role in determining your long-term satisfaction with the home. Consider factors such as: Natural light and noise levels (e.g., proximity to busy roads or industrial areas). Relationships with neighbors and overall neighborhood vibe. Practical considerations, such as infrastructure, public transportation, schools, and proximity to work, family, or other amenities. Evaluate whether the location aligns with your lifestyle, future needs, and potential resale value. 4. Understanding the Responsibilities of Homeownership Unlike renting, owning a house means you are responsible for all upkeep and repairs, from fixing the roof to maintaining the garden. This requires a proactive approach to both time management and budgeting. 5. Planning for the Future Homeownership is a long-term investment, so it’s important to think ahead. Will this house meet your needs in five or ten years? Consider potential family growth, commuting changes, or job relocation when making your decision. Final Advice: As a first-time homebuyer, preparation is key to avoiding pitfalls. Seek professional advice from legal experts, real estate agents, and financial advisors to ensure you make informed decisions. With careful planning, buying your first home can be a rewarding and life-changing experience. Buying Your First Apartment as a First-Time Buyer If you are considering purchasing an owner-occupied apartment as your first home, there are several unique factors to take into account. Apartments often come with shared expenses, and understanding these costs, as well as the overall management of the property, is essential. 1. Understand Shared Expenses Apartments are typically associated with monthly maintenance fees (fællesudgifter), which cover the upkeep of the property and shared areas, such as stairwells, courtyards, or roofs. Review the owners' association's financial statements and regulations (ejerforeningens økonomi og vedtægter) to understand what the fees cover and assess whether the association is managing the finances responsibly. 2. Check for Ongoing or Planned Projects Investigate whether the owners' association has any ongoing or planned renovation projects, as these can significantly impact your shared expenses. For example, upcoming roof repairs, facade renovations, or elevator upgrades could result in additional costs. Make sure to understand how these potential expenses may affect your budget in both the short and long term. 3. Thoroughly Review the Purchase Agreement and Documents As a first-time buyer, it is essential to carefully examine the purchase agreement and all associated documents. These will include information about the property, the owners' association, and your rights and obligations as a member of the association. Pay particular attention to any conditions or clauses that might affect your ownership or financial responsibilities. Consulting a lawyer or a buyer’s agent to help review these documents is highly recommended. 4. Evaluate the Apartment and Building Condition Similar to buying a house, it’s important to assess the condition of both the apartment and the overall building. Look for any potential issues, such as moisture damage, outdated heating systems, or structural problems, and consider how these may affect your future maintenance responsibilities or costs. 5. Plan for Financial Stability Understand not only the purchase price but also the long-term financial commitment. This includes monthly payments for shared expenses, potential special assessments, and your mortgage payments. Be prepared for any unexpected costs that may arise as part of shared ownership in an apartment building. Final Advice: Buying your first apartment is an exciting milestone, but it requires careful planning and attention to detail. Understanding the owners' association, the financial obligations, and the apartment’s condition will help you avoid surprises and ensure that your first home is a positive and secure investment. Are You a First-Time Buyer? Here’s Why a Buyer’s Advisor Is a Good Idea As a first-time homebuyer, having a professional buyer’s advisor by your side can be incredibly beneficial. A buyer’s advisor helps you navigate the complexities of the purchasing process by analyzing and reviewing legal documents and ensuring that all agreements are in order. This includes thoroughly checking contracts, property deeds, registrations, and any easements (servitutter) that might affect the property's use. Key Benefits of a Buyer’s Advisor: Reviewing Legal Documents A buyer’s advisor ensures that all legal documents are reviewed meticulously, including the purchase agreement, title deeds, and any encumbrances or obligations tied to the property. This helps you avoid unpleasant surprises after the purchase. Guidance on Financing Options They can guide you in exploring financing opportunities, assist you in selecting the right bank, and even negotiate on your behalf. This ensures you secure favorable loan terms and avoid overpaying for the property or accepting unfavorable conditions. Expert Negotiation Support A buyer’s advisor can act as your advocate during negotiations, helping you achieve the best possible price and terms for the property. Comprehensive Support Throughout the Process From the initial stages of finding a property to the final signing of contracts, an experienced advisor offers end-to-end support, making the process smoother and less stressful. Peace of Mind for First-Time Buyers: As an experienced partner, we guide you through every step of the homebuying journey. We ensure that all legal aspects are carefully handled and that every detail of the transaction is considered. Our goal is to provide transparency and security throughout the process, allowing you to feel confident and in control of your first home purchase. By choosing a buyer’s advisor, you’ll not only save time and effort but also gain the peace of mind that comes with knowing you’re making informed and secure decisions. We’ll Help You Review the Contract A purchase agreement can be complex and filled with details that require legal expertise to fully understand. Successfully navigating a real estate transaction often demands significant experience to identify and address all the relevant aspects. How We Can Help: In-Depth Contract Review We provide a detailed review of your purchase agreement, carefully assessing the terms and conditions to ensure they are fair and transparent. Identifying Risks We highlight any potential risks or "red flags" in the contract, such as unfavorable clauses, hidden obligations, or legal uncertainties that could impact your ownership or finances. Practical Advice and Solutions We discuss strategies and actions you can take to address identified risks, ensuring you’re well-prepared to move forward with the transaction. Ensuring Informed Decisions By equipping you with a clear understanding of the agreement, we help you avoid unpleasant surprises and empower you to make a well-informed and confident decision. With our support, you can rest assured that every aspect of the contract has been thoroughly evaluated, giving you peace of mind and control over your property purchase. Let Us Guide You Through Your First Home Purchase in Denmark We offer you personalized and professional guidance throughout the entire homebuying process. From your initial considerations to signing the purchase agreement, we’re here to help you understand every step and feel confident in your decisions. With our experience in the real estate market and expertise in legal and financial matters, we serve as a reliable partner for your first home purchase. Being a first-time buyer can feel challenging, but we ensure that you have the legal clarity, buyer advisory support, and decisiveness you need to make informed and empowered choices. Let us help you turn your first home purchase into a smooth and successful experience. Contact Jurateam

Køb af Ejerlejlighed: Alt Du Skal Vide. Her får du alle nødvendige oplysninger om køb af ejerlejlighed. Jurateam hjælper dig! Power-of-attorney What is a Power of Attorney? A future power of attorney is a legal document that ensures that a selected person (proxy) can act on your behalf if you lose the ability to make decisions yourself at some point in the future. This may be due to illness, dementia or other conditions that affect you mentally or physically. A future power of attorney is therefore a very important document that ensures your future security and peace of mind. Be sure to set one up in good time and get it registered correctly to avoid future worries. Contact Jurateam Buying an Owner-Occupied Apartment When purchasing an owner-occupied apartment, the Owner-Occupied Apartment Act (Ejerlejlighedsloven) serves as the fundamental legal framework for all current and prospective apartment owners. This law regulates various aspects of apartment ownership, from property division to the rights and obligations of owners and owners' associations. Below is an overview of the most important elements of the law: 1. Owners' Association (Ejerforeningen) The owners' association is a mandatory community comprising all apartment owners within a building. Its purpose is to manage shared concerns, including the maintenance of common areas and administration of the property. Membership: All apartment owners are automatically members of the owners' association. General Meetings: Major decisions are made at general meetings, where all owners have voting rights. Maintenance: The owners' association is responsible for maintaining common areas, such as stairwells, roofs, facades, and shared grounds. 2. Rights and Obligations As an apartment owner, you share ownership of the property’s land and common areas with other owners. The law ensures that decisions made by the owners' association are fair and do not grant certain owners undue advantages at the expense of others. Property Rights: All owners have a proportional share of the land and common areas. Decision-Making: Decisions are made democratically at general meetings. Fair Distribution: The law safeguards a balanced distribution of rights and responsibilities among all owners. 3. What Do Apartment Ownership Costs Cover, and Why Are They Necessary? Owning an apartment involves recurring expenses tied to the property's operation and maintenance. These ownership costs cover critical areas to ensure the property remains functional, safe, and compliant with legal requirements. What Ownership Costs Cover: Property Tax: A mandatory tax based on the property’s land value, collected by the municipality. It contributes to public expenses, such as roads and infrastructure. Common Expenses to the Owners' Association: These fund the maintenance of shared areas (e.g., stairwells, roofs, facades, and green spaces) and often include insurance and operational costs like electricity and heating for shared facilities. Property Insurance: Protects the property against damage from fire, storms, and other unforeseen events. Maintenance Contributions: A reserve fund managed by the owners' association to cover future maintenance projects. Additional Expenses: These may include fees for waste management, water drainage, pest control, and contributions for shared services like internet or cable connections. Why Are Ownership Costs Necessary? These expenses are essential to ensure the property and its shared facilities remain in good condition. Regular maintenance helps preserve the property’s value, while neglect can lead to significant deterioration and disputes among owners. Ownership costs also fulfill mandatory obligations, such as property tax, which is required by law. 4. The Standard Statutes (Normalvedtægt) The Standard Statutes set forth by the Minister for Housing govern the operations of the owners' association and the collective responsibilities of apartment owners. These statutes can only be deviated from through valid decisions registered with the property registry (tinglysning). Regulation: The statutes outline rules regarding general meetings, board responsibilities, voting procedures, and maintenance responsibilities. Deviation: Changes to the standard statutes require registered decisions made by the owners' association. 5. Penalties and Exclusion The owners' association has the authority to impose penalties for gross negligence or repeated breaches of obligations. In severe cases, an owner may even be excluded from the association. Penalties: Fines can be imposed for failure to fulfill obligations. Exclusion: In extreme cases of gross misconduct, an owner may be excluded from the association. Why Choose Jurateam as Your Legal Advisor? Navigating the complexities of apartment ownership and the legal requirements can be challenging. At Jurateam, we offer expert guidance tailored to your needs. Our deep knowledge of property law and experience in real estate transactions make us the ideal partner for ensuring clarity, security, and success in your property purchase. What We Offer: Expertise: Comprehensive knowledge of the Owner-Occupied Apartment Act and property law. Experience: Extensive experience in advising clients on real estate transactions. Insightful Guidance: Our advice is grounded in careful analysis, legal insight, and a deep understanding of the property market. Holistic Approach: We combine legal expertise with financial acumen and a focus on positive client outcomes. Let Jurateam help you navigate the legal aspects of apartment ownership and protect your interests throughout the process. With our assistance, you can feel confident and secure in your real estate decisions. Contact Jurateam

Skal du lave en betinget købsaftale? Få styr på regler og fortrydelsesret. Vi rådgiver dig hele vejen, så du kan handle trygt og sikkert. Power-of-attorney What is a Power of Attorney? A future power of attorney is a legal document that ensures that a selected person (proxy) can act on your behalf if you lose the ability to make decisions yourself at some point in the future. This may be due to illness, dementia or other conditions that affect you mentally or physically. A future power of attorney is therefore a very important document that ensures your future security and peace of mind. Be sure to set one up in good time and get it registered correctly to avoid future worries. Contact Jurateam Hvad er en betinget købsaftale? En betinget købsaftale er en aftale mellem køber og sælger, hvor gennemførelsen af handlen afhænger af, at bestemte betingelser bliver opfyldt. Købsaftalen bliver derfor ikke endelig og fast, førend banken og køberrådgiveren har gennemgået og godkendt alt. Denne type aftale bruges ofte, når køber eller sælger ønsker at sikre sig, at alle forhold er i orden, før købsaftalen ikke længere er betinget, men endelig. Eksempler på betingelser kan være: Godkendelse af de juridiske forhold Godkendelse af finansiering Tilfredsstillende resultat af en byggeteknisk gennemgang At sælgeren sikrer, at BBR tilrettes som led i handlens vilkår. En betinget købsaftale giver begge parter mulighed for at afklare usikkerheder og reducere risikoen ved handlen. Hvis betingelserne ikke bliver opfyldt inden for den fastsatte tidsramme, der typisk er 4-6 hverdage, kan aftalen annulleres af køberrådgiveren uden konsekvenser for køber. Er der forskel på en betinget købsaftale og en skøde? Ja, der er en væsentlig forskel mellem en betinget købsaftale og et skøde. En betinget købsaftale er den indledende aftale, der fastsætter vilkårene for handlen, herunder pris, overtagelsesdato og eventuelle betingelser, der skal opfyldes, før handlen er endelig og overdragelsen kan finde sted. Skødet derimod er det endelige dokument, der tinglyses og formelt overfører ejerskabet til køber. Mens købsaftalen kan være betinget af forskellige forhold, er skødet en juridisk bindende registrering af ejerskabet og kræver ingen yderligere betingelser. Det er vigtigt, at begge dokumenter udarbejdes korrekt for at sikre en problemfri handel. En betinget købsaftale er således første skridt, når der indgås en handel og et skøde er den registrering, der sker, når alle vilkår og betingelser i den betingede købsaftale er opfyldt. De to typer af købsaftaler Der findes hovedsageligt to typer af købsaftaler: Ubetinget købsaftale Betinget købsaftale. En ubetinget købsaftale indebærer, at handlen er endelig igennem uden yderligere krav, forhandling eller betingelser fra nogen af parterne. Dette er ofte tilfældet, når køber allerede har sikret finansiering, kender boligen godt, og der ikke er andre forbehold eller betingelser. Den betingede købsaftale derimod stiller krav om, at bestemte forhold skal være opfyldt, før aftalen bliver endelig. Betingelserne kan eksempelvis omhandle sælgerens forpligtelse til at levere dokumentation, rette op på forhold eller købers krav om godkendelse fra bank og køberrådgiver. Valget mellem en betinget købsaftale og en ubetinget købsaftale afhænger af situationen og parternes behov for sikkerhed. Har du brug for at kunne trække i nødbremsen og forlade bolighandlen, så er en betinget købsaftale nødvendig. Her er hvad du kan forvente af indhold i din betinget købsaftale: En betinget købsaftale skal indeholde en række centrale elementer for at beskytte begge parter juridisk. Først og fremmest skal aftalen angive ejendommens adresse, pris og overtagelsesdato. Derudover beskriver den de specifikke betingelser, som skal opfyldes, før handlen kan gennemføres. Typisk vil der også være bestemmelser om parternes ansvar og rettigheder, fx købers mulighed for at annullere aftalen, hvis betingelserne ikke opfyldes. Betingelserne kunne være køberrådgivers godkendelse af handlen i sin helhed eller bankens godkendelse af både boligen og af dig som køber. Aftalen inkluderer ofte også frister for opfyldelse af betingelserne og en beskrivelse af, hvad der sker, hvis de ikke bliver opfyldt. Det er afgørende, at indholdet er klart og præcist formuleret for at undgå misforståelser. En grundig gennemgang af en betinget købsaftale klarer din køberrådgiver, så alle frister overholdes, og du velinformeret kan træffe afgørelse om hvorvidt bolighandlen skal gennemføres - og beslutte, om den betingede købsaftale skal gøres endelig og bindende for dig. Køber og sælgers juridiske forpligtelser Både køber og sælger har juridiske forpligtelser i forbindelse med en betinget købsaftale. Køber er som regel ansvarlig for at sikre finansiering og gennemføre nødvendige undersøgelser, købers undersøgelsespligt, mens sælger skal sikre, at ejendommen overdrages uden hæftelser og i den aftalte stand samt opfylde sin loyale oplysningspligt. Hvis en af parterne ikke opfylder sine forpligtelser, kan det føre til, at aftalen bliver annulleret, og der opstår krav om erstatning. Derfor er det vigtigt, at begge parter forstår deres pligter og de juridiske konsekvenser af aftalen. Lad os rådgive og hjælpe dig med din købsaftale Udarbejdelsen af en betinget købsaftale kræver omhyggelighed og juridisk indsigt for at sikre, at alle parter er beskyttede. Vi tilbyder professionel, juridisk køberrådgivning , der guider dig gennem hele processen, fra forhandling, udformning af aftalen til opfyldelse af betingelserne og tinglysning af skødet. Med vores hjælp kan du være sikker på, at dine interesser varetages, og at handlen forløber gnidningsfrit. Vores erfaring og viden sikrer, at du undgår faldgruber og unødvendige komplikationer. Lad os hjælpe dig med at gøre din ejendomshandel så tryg og effektiv som muligt. Kontakt Jurateam